Кто владеет информацией,
владеет миром

Лишен лицензии очередной московский банк

Опубликовано 12.10.2006 в разделе

Лишен лицензии очередной московский банк
Приказом Банка России от 11 октября 2006г. №ОД-518 у ООО "КБ "Стройкредитинвест" (г.Москва) отозвана лицензия на осуществление банковских операций, сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ.

Данное решение было принято Банком России в связи с неисполнением КБ "Стройкредитинвест" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Центробанка, а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

ООО "КБ "Стройкредитинвест", по информации ЦБ РФ, не создавало адекватных резервов на возможные потери по ссудам, допускало нарушения кассовой дисциплины, а также не выполняло предписания Банка России. В течение июля-сентября 2006г. в период действия запрета Банка России на осуществление кассового обслуживания банком были выданы из кассы одному клиенту наличные денежные средства на покупку ценных бумаг в сумме более 18 млрд руб. В начале октября 2006г. руководители и сотрудники фактически прекратили деятельность банка.

Приказом Банка России от 11 октября 2006г. в КБ "Стройкредитинвест" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии с федеральным законом "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Отметим, что буквально неделю назад лицензии был лишен другой банк - ООО "Коммерческий банк "Хард-банк" (г.Саратов). По сообщению ЦБ, кредитная организация была активно вовлечена в проведение клиентами сомнительных безналичных операций по выводу денежных средств за границу. Данные операции имели признаки фиктивности (с мая по август 2006г. сумма платежей по таким операциям составила порядка 4 млрд руб.). Кроме того, объем выдачи наличных денежных средств клиентам на закупку сельхозпродукции за три последних месяца превысил 1 млрд руб.

За неделю до закрытия банка в Саратове лицензия на осуществление банковских операций была отозвана у кредитной организации ООО "Коммерческий банк "УниверсалСтройБанк" (УСБ, г.Москва).

В данном случае причиной закрытия послужило нарушение банком законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Банк был активно вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций. В 2005-2006гг. из кассы банка было выдано около 10 млрд руб. наличных денежных средств на покупку ценных бумаг. За указанный период валюта баланса, по данным ежемесячной отчетности, не превышала 90 млн руб.

В целом стоит отметить, что за текущий год Центробанк отозвал лицензии у 48 кредитных организаций, что уже превысило количество банков, закрытых в предыдущем году. Лицензий лишаются в основном малые и средние банки, что во многом способствует укреплению негативного к ним отношения со стороны населения.



Рейтинг:   0,  Голосов: 0
Поделиться
В разделах:
Опрос
  • Как думаете, можете ли вы защитить в российском суде ваши законные интересы?:
Результаты
Интернет-ТВ
Новости
Анонсы
Добавить свой материал
Наша блогосфера
Авторы

              
      читайте нас также: pda | twitter | rss